2017年金融知识进万家打击非法集资 维护社会和谐
2017年金融知识进万家打击非法集资 维护社会和谐
 
    一、什么是非法集资
    非法集资是指法人、其他组织或个人违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。
    二、非法集资主要特征
未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
    三、非法集资主要表现形式
    非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发
况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。
主要有以下13种:
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;
2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资;
4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;
5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;
6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;
7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;
8.以“虚拟货币”“金融互助”“消费返利”“文化艺术品收藏”“养老投资”“项目投资”等名义吸收公众资金的非法集资新手法。
9.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;
10.以签订商品经销合同等形式进行非法集资;
11.利用传销或秘密串联的形式非法集资;
12.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;
13.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资;
14.以办厂或投资经商资金周转等名义进行非法集资。
    四、非法集资常用手段
一是承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。
二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。
三是以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。
四是利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
    五、防范和打击非法集资政策宣传内容索引
一、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(国务院令第247号)
二、《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》(国办发明电〔2007〕34号)
三、《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号)
四、《处置非法集资工作操作流程(试行)》(处非联发〔2008〕4号)
五、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)
六、《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》
七、工商总局、中国银监会、广电总局、新闻总署《关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知》(工商广字〔2007〕190号)
八、《自治区人民政府办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》(宁证办发〔2015〕166号)
九、《自治区人民政府办公厅关于印发<宁夏回族自治区应对非法集资专项应急预案>和<宁夏回族自治区打击和处置非法集资工作操作流程(试行)的通知》(宁证办发〔2015〕165号)
十、《自治区金融局、公安厅、财政厅、高级人民法院关于印发宁夏回族自治区非法集资案件举报奖励暂行办法的通知》(宁金融局发〔2016〕67号)
十一、《自治区防范和处置非法集资工作领导小组办公室关于印发自治区“防范和打击非法集资专项排查整治年”行动方案的通知》(宁处非办发〔2016〕1号)