防范电信网络诈骗 建设平安和谐宁夏
防范电信网络诈骗  建设平安和谐宁夏

      一、加强账户实名制管理的意义:
      账户实名制是一项基础性金融制度安排,是维护经济金融秩序乃至社会秩序的重要手段。人民银行作为我国银行账户和支付账户的监督管理部门,多年来从制度保障、系统建设、专项治理和部门协作等多个方面不断强化账户实名制。经过多年努力,我国账户实名制工作取得重要进展,账户实名制体系基本建立,账户实名率逐年提升,有效保护了社会公众的合法权益、维护了经济金融正常秩序。
      二、买卖银行账户行为对社会和个人危害巨大:
      一买卖、出租、出借账户为电信诈骗、洗钱、逃税、行贿受贿等犯罪行为提供滋生土壤,协助不法分子转移资金,严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序。
      二为不法分子提供作案工具,给自己带来巨大的信用风险、法律风险,涉嫌违法犯罪。
      三是对于经公安机关认定的买卖、出租出借账户等单位和个人,银行和支付机构将对其采取五年内不得新开立银行和支付账户,及暂停非柜面业务的惩戒措施。
      四是账户信息中包含大量个人信息,可能导致个人信息泄露后,被不法分子用于从事违法犯罪活动。
      三、为保护自身权益,防范买卖账户危害,社会公众在使用账户(含银行卡)过程中应注意:
      一是提升个人信息保护意识,妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾、支付宝等,注意登录账号和密码等个人信息保密,对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条毁损,不随意丢弃。
      二是不要贪图“小惠小利”,不出租、出借、出售个人银行卡、身份证、支付宝和网银U盾等账户存取工具,以免造成更大的经济损失并承担法律责任。
      三是发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,需及时向公安机关举报,共同维护公平诚信的良好社会秩序。
      四、电信网络诈骗的概念
      电信网络诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。
      五、预防电信诈骗的“四不原则”
“不汇款、不轻信、不泄密、不链接”。
      六、预防电信诈骗的“八个凡是”
      凡是自称公检法要求汇款的;
      凡是叫你汇款到安全账户的;
      凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的;
      凡是通知家属出事要先汇款的;
      凡是索要个人和银行卡信息及短信验证码的;
      凡是让你开通网银接受检查的;
      凡是自称领导(老板)要求打款的;
      凡是陌生网站(链接)要登记银行卡信息的。
      七、如何防范电信网络诈骗
1.克服“贪利”思想,不要轻信麻痹,谨防上当。世上没有免费的午餐,天上不会掉馅饼。对犯罪份子实施的中奖诈骗、虚假办理低息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗,不要轻信中奖和他人能办理低息贷款或信用卡套现及有致富信息转让,一定多了解和分析识别真伪,以免上当受骗。
2.不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话,要仔细核对,不要着急恐慌,轻信上当,更不要上当将“急用款”汇入犯罪份子指定的银行账户。
3.遇到疑似电信诈骗时,不要盲目轻信,要多作调查印证。对接到培训通知、冒充银行、公检法机构等声称银行卡升级和虚假招工、婚介类的诈骗,要及时向本地的相关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对,不要轻信陌生电话和信息,培训类费用一般都是现款交纳或者对公转账,不应汇入个人账户,不要轻信上当。对于来电声称是公安、检查、法院、银行等的电话号码,务必多方印证,尝试回拨电话核实,防止犯罪分子利用改号软件等手法冒认电话号码。
4.正确使用银行卡及银行自助设备到银行自动柜员机(ATM、CRS等)存取遇到银行卡被堵、被吞等以外情况,认真识别自动柜员机的“提示”真伪,千万不要轻信和上当,最好拨打自动柜员机所属银行电话的客服中心了解查问,与真正的银行工作人员联系处理和解决。
5.日常应多提示家中老人、未成年人注意防范电信诈骗,提高老人、未成年人的安全防范意识。犯罪分子通常喜欢选择相对容易上当受骗的老年人、未成年人作为诈骗目标,作为子女或者父母,除了自己注意防范电信诈骗外,应积极主动向加重老人、未成年人传递防诈骗的知识,为我们敬爱的长辈和需要呵护的下一代筑起防诈骗的知识围墙。
    八、新冠疫情发生以来出现的新型诈骗常见手段

1.假冒疾控中心、医保局等部门,以涉嫌倒卖口罩等防疫物资需配合公安机关调查为名,实施通信诈骗。
2.
通过网络、通讯工具等多种方式,冒用红十字会或医院等名义,向用户发送防控疫情“献爱心”虚假信息,利用群众同情心进行诈骗。
3.
假借学校工作人员身份,通过电话谎称“延迟开学需提前缴纳各类费用”要求学生家长向指定账户汇钱,以此骗取受害人钱财。
4.
通过电话声称是商家客服、快递公司等,以“网购商品因疫情控制被拦截或商品缺货,需要客户自行办理退款”为由,诱导受害人点击不明链接,套取其银行卡号、密码等重要信息实施诈骗。
5.通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,月息低,无需担保抵押、免征信。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。
6.通过发布可办理高额透支信用卡的广告,一旦事主与其联系,犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。
7.发布“足不出户、日进斗金、正规平台”等标语诱导一些低收入人群兼职刷单挣钱。先派小单返佣金证实兼刷单真实可靠,过后提出派大单佣金高,并以系统延时、账号冻结等为由反复操作刷单进行转账诈骗。
8.通过快手、微信圈添加一些所谓挣钱“高人”,下载虚假APP,在网络上进行押大小赌博赚钱,先让大家赚几笔钱后,要求大家多投多赚实施诈骗。
9.通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息,一旦事主与其联系,即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。
10.利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接,一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马,从而进一步实施犯罪。
      九、遭遇电信网络诈骗后的应急措施
1.第一时间自救:看对方账户是哪家银行的,通过该银行网银、电话银行等,对嫌疑人银行卡采取输错多次错误密码(一般为3-5次)、口头挂失等方式阻断嫌疑人取款。时间一般为24小时,这宝贵的24小时将使对方无法将钱转移,避免损失扩大,也为警方破案提供时间。
2.及时报警:收集被骗过程的汇款凭证、通话记录等相关信息,前往当地派出所或拨打110报警。
3.拨打中国银联专线95516请求帮助。