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“幸福99”半年添益2007期银行理财计划
2022年第3季度报告产品管理人：杭银理财有限责任公司
产品托管人：杭州银行股份有限公司
2022年10月19日
§1 重要提示
|
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，并如实反映产品财务指标及投资组合情况，但不保证产品一定盈利。 产品托管人根据本产品合同规定，于2022年9月30日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2022年7月1日起至2022年9月30日止。 |
§2 产品概况
2.1 产品基本情况| 产品名称 | “幸福99”半年添益2007期银行理财计划 |
| 产品代码 | TYG6M2007 |
| 理财信息登记系统登记编码 | Z7002221000174 |
| 产品成立日 | 2020年3月4日 |
| 产品到期日 | - |
| 产品募集方式 | 公募 |
| 产品运作模式 | 开放式净值型 |
| 产品投资性质 | 固定收益类 |
| 业绩比较基准（%） | 3.30%-3.80% |
| 报告期末产品规模（元） | 1,329,277,308.39 |
| 杠杆水平（%） | 106.18% |
| 风险等级 | 中低 |
| 产品管理人 | 杭银理财有限责任公司 |
| 产品托管人 | 杭州银行股份有限公司 |
§3 主要财务指标和产品净值表现
3.1 主要财务指标和产品净值表现单位：元、份、元/份
| 主要财务指标 | 报告期（2022年7月1日-2022年9月30日） | ||||
| 1.期末产品资产净值 | 1,329,277,308.39 | ||||
| 2.期末产品总份额 | 1,192,810,996.03 | ||||
| 3.期末产品份额单位净值 | 1.1144 | ||||
| 4.期末产品份额累计净值 | 1.1144 | ||||
| 报告期末下属子产品相关信息披露 | |||||
| 子产品名称 | 子产品代码 | 份额净值 | 份额累计净值 | 资产净值 | |
§4 投资组合报告
4.1 报告期内产品投资策略与回顾三季度以来，国内经济总体延续呈现弱复苏态势，基建相关高频数据出现回升，制造业投资保持稳健增长，但房地产相关指标依旧疲弱，消费受疫情和居民收入增速放缓影响恢复较慢，出口增速开始回落，经济仍面临一定压力。同时海外美元进入强势周期，全球经济和金融市场不确定性较大。债券市场方面，债券收益率先下后上，8月央行超预期降息带动债券收益率大幅下行，利率债收益率一度接近2020年4月低点，信用利差大幅压缩，资产荒再现。但9月以来，受美联储加息、人民币汇率快速走贬、商品房销售回暖、资金价格收敛等因素影响，债市出现较大幅度调整。本产品以主要投资于债券等固定收益类资产。信用债投资方面，在严格把控信用风险的前提下，挖掘个券的超额收益机会；利率债投资方面，继续保持灵活适度操作，择机参与波段机会；其他固收类资产，择机配置其他零久期固收类资产。
4.2产品未来展望
展望四季度，在基建投资带动下，经济大概率延续弱复苏的态势，房地产、疫情防控、美联储加息进程是影响后市主要变量。综合来看，当前10年期国债收益率接近1年期MLF政策利率，债券绝对收益率水平偏低，四季度维持债券收益率震荡判断。
4.3投资组合的流动性风险分析
本产品属于开放式固定收益类，本产品通过合理安排投资品种和期限结构、限制资产持仓集中度、监控组合资金头寸等方式管理产品的流动性风险，确保资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配；报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
4.4 报告期末穿透前投资组合分类
| 序号 | 项目 | 期末占总资产比例（％） |
| 1 | 现金及银行存款 | 0.13% |
| 2 | 同业存单 | 0.00% |
| 3 | 拆放同业及债券买入返售 | 0.40% |
| 4 | 债券 | 58.87% |
| 5 | 非标准化债权类资产 | 17.73% |
| 6 | 权益类投资 | 0.87% |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00% |
| 8 | 代客境外理财投资QDII | 0.00% |
| 9 | 商品类资产 | 0.00% |
| 10 | 另类资产 | 0.00% |
| 11 | 公募基金 | 0.00% |
| 12 | 私募基金 | 0.00% |
| 13 | 资产管理产品 | 22.00% |
| 14 | 委外投资——协议方式 | 0.00% |
| 15 | 合计 | 100.00% |
| 序号 | 项目 | 期末占总资产比例（％） |
| 1 | 现金及银行存款 | 0.16% |
| 2 | 同业存单 | 0.00% |
| 3 | 拆放同业及债券买入返售 | 0.68% |
| 4 | 债券 | 80.56% |
| 5 | 非标准化债权类资产 | 17.73% |
| 6 | 权益类投资 | 0.87% |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00% |
| 8 | 代客境外理财投资QDII | 0.00% |
| 9 | 商品类资产 | 0.00% |
| 10 | 另类资产 | 0.00% |
| 11 | 公募基金 | 0.00% |
| 12 | 私募基金 | 0.00% |
| 13 | 资产管理产品 | 0.00% |
| 14 | 委外投资——协议方式 | 0.00% |
| 15 | 合计 | 100.00% |
单位：人民币元
| 序号 | 资产名称 | 金额（元） | 占资产净值比例（％） |
| 1 | 鑫沅资产鑫梅花606号集合资产管理计划 | 310,564,280.24 | 23.36% |
| 2 | 宁波市海曙广聚资产经营有限公司2022年度第八期理财直接融资工具 | 200,168,616.44 | 15.06% |
| 3 | 2022年记账式附息(十六期)国债 | 70,137,027.40 | 5.28% |
| 4 | 财赢通系列中证500指数二元看涨31号收益凭证 | 50,065,547.90 | 3.77% |
| 5 | 诸暨市国有资产经营有限公司2021年度第二期中期票据 | 41,777,819.18 | 3.14% |
| 6 | 杭州富春山居集团有限公司2020年非公开发行公司债券(第一期) | 37,440,554.80 | 2.82% |
| 7 | 南京市六合区国有资产经营(控股)有限公司2020年度第一期定向债务融资工具 | 35,916,328.77 | 2.70% |
| 8 | 南京六合经济技术开发总公司2021年非公开发行项目收益专项公司债券(第一期) | 31,791,821.92 | 2.39% |
| 9 | 常高新集团有限公司2022年度第一期定向债务融资工具 | 31,113,953.42 | 2.34% |
| 10 | 扬州市运和城市建设投资集团有限公司2022年面向专业投资者非公开发行公司债券(第一期) | 30,873,739.73 | 2.32% |
单位：人民币元
| 序号 | 项目 | 金额（元） | 占资产净值比例（％） |
| 1 | 报告期末质押式回购余额 | 81,050,567.60 | 6.10% |
| 2 | 报告期末同业拆入余额 | 0.00 | 0.00% |
| 3 | 其他 | 0.00 | 0.00% |
单位：人民币元
| 序号 | 融资客户 | 项目名称 | 资产到期日 | 资产价值（元） | 交易结构 | 收益分配方式 | 风险状况 |
| 1 | 宁波市海曙广聚资产经营有限公司 | 宁波市海曙广聚资产经营有限公司2022年度第八期理财直接融资工具 | 20230314 | 200,168,616.44 | 理财直接融资工具 | 利随本清，到期一次还本 | 正常 |
| 2 | 财通证券股份有限公司 | 财赢通系列中证500指数二元看涨31号收益凭证 | 20230316 | 50,065,547.90 | 收/受益权 | 到期一次还本付息 | 正常 |
§5 产品份额变动
单位：份| 报告期期初产品份额总额 | 761,121,825.37 |
| 报告期期末产品份额总额 | 1,192,810,996.03 |
§6 托管人报告
本报告期内，杭州银行股份有限公司（以下简称“本托管人”）在对本产品的托管过程中，严格遵守了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关法律法规、托管协议的规定，依法安全保管了本产品的全部资产，对本产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为，诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人应尽的义务。本托管人复核了本产品报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。经复核，本产品报告中披露的理财产品财务数据核对一致。
杭银理财有限责任公司
2022年10月19日