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“幸福99”半年添益2016期银行理财计划
2022年第3季度报告产品管理人：杭银理财有限责任公司
产品托管人：杭州银行股份有限公司
2022年10月19日
§1 重要提示
|
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，并如实反映产品财务指标及投资组合情况，但不保证产品一定盈利。 产品托管人根据本产品合同规定，于2022年9月30日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2022年7月1日起至2022年9月30日止。 |
§2 产品概况
2.1 产品基本情况| 产品名称 | “幸福99”半年添益2016期银行理财计划 |
| 产品代码 | TYG6M2016 |
| 理财信息登记系统登记编码 | Z7002221000181 |
| 产品成立日 | 2020年5月27日 |
| 产品到期日 | - |
| 产品募集方式 | 公募 |
| 产品运作模式 | 开放式净值型 |
| 产品投资性质 | 固定收益类 |
| 业绩比较基准（%） | 3.50%-4.20% |
| 报告期末产品规模（元） | 1,339,774,353.34 |
| 杠杆水平（%） | 108.71% |
| 风险等级 | 中低 |
| 产品管理人 | 杭银理财有限责任公司 |
| 产品托管人 | 杭州银行股份有限公司 |
§3 主要财务指标和产品净值表现
3.1 主要财务指标和产品净值表现单位：元、份、元/份
| 主要财务指标 | 报告期（2022年7月1日-2022年9月30日） | ||||
| 1.期末产品资产净值 | 1,339,774,353.34 | ||||
| 2.期末产品总份额 | 1,214,652,754.04 | ||||
| 3.期末产品份额单位净值 | 1.1030 | ||||
| 4.期末产品份额累计净值 | 1.1030 | ||||
| 报告期末下属子产品相关信息披露 | |||||
| 子产品名称 | 子产品代码 | 份额净值 | 份额累计净值 | 资产净值 | |
§4 投资组合报告
4.1 报告期内产品投资策略与回顾本产品主要配置债券类资产，3季度以来债券市场先涨后跌，7、8月受资金价格走低、地产销售不及预期叠加央行降息等影响，债券市场快速上涨，9月受海外美联储加息、资金收敛和宽信用政策持续推出等影响，债市出现回调，整体来看，信用债调整的幅度有限，本产品债券策略上主要优选发达地区城投债作为底仓配置，并择机参与波段交易增厚产品收益。
4.2产品未来展望
展望4季度，经济大概率延续弱复苏的态势，房地产政策、疫情防控政策、美联储加息政策等仍将是影响债市重要变量，基建投资、制造业投资有望保持高增，资金利率向政策利率收敛，央行货币政策主要目标仍在稳增长和降实体经济成本，银行间资金面价格有望相对平稳。后续来看，债券收益率大幅上行和下行的基础都不存在，债券收益率有望保持低位震荡，票息策略依旧是最重要的策略，并适时把握阶段性的交易机会。
4.3投资组合的流动性风险分析
本产品属于开放式固定收益类，本产品通过合理安排投资品种和期限结构、限制资产持仓集中度、监控组合资金头寸等方式管理产品的流动性风险，确保资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配；报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
4.4 报告期末穿透前投资组合分类
| 序号 | 项目 | 期末占总资产比例（％） |
| 1 | 现金及银行存款 | 0.28% |
| 2 | 同业存单 | 0.00% |
| 3 | 拆放同业及债券买入返售 | 3.71% |
| 4 | 债券 | 65.09% |
| 5 | 非标准化债权类资产 | 0.00% |
| 6 | 权益类投资 | 2.85% |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00% |
| 8 | 代客境外理财投资QDII | 0.00% |
| 9 | 商品类资产 | 0.00% |
| 10 | 另类资产 | 0.00% |
| 11 | 公募基金 | 2.06% |
| 12 | 私募基金 | 0.00% |
| 13 | 资产管理产品 | 26.01% |
| 14 | 委外投资——协议方式 | 0.00% |
| 15 | 合计 | 100.00% |
| 序号 | 项目 | 期末占总资产比例（％） |
| 1 | 现金及银行存款 | 0.32% |
| 2 | 同业存单 | 0.00% |
| 3 | 拆放同业及债券买入返售 | 4.04% |
| 4 | 债券 | 90.74% |
| 5 | 非标准化债权类资产 | 0.00% |
| 6 | 权益类投资 | 2.85% |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00% |
| 8 | 代客境外理财投资QDII | 0.00% |
| 9 | 商品类资产 | 0.00% |
| 10 | 另类资产 | 0.00% |
| 11 | 公募基金 | 2.06% |
| 12 | 私募基金 | 0.00% |
| 13 | 资产管理产品 | 0.00% |
| 14 | 委外投资——协议方式 | 0.00% |
| 15 | 合计 | 100.00% |
单位：人民币元
| 序号 | 资产名称 | 金额（元） | 占资产净值比例（％） |
| 1 | 鑫沅资产鑫梅花606号集合资产管理计划 | 378,818,035.45 | 28.27% |
| 2 | 新泰市统筹城乡发展集团有限公司2021年面向专业投资者非公开发行公司债券(第二期) | 95,689,972.60 | 7.14% |
| 3 | 浏阳市城市建设集团有限公司2019年度第二期定向债务融资工具 | 62,695,150.68 | 4.68% |
| 4 | 2021年重庆农村商业银行股份有限公司无固定期限资本债券 | 51,432,260.27 | 3.84% |
| 5 | 金华融盛投资发展集团有限公司2019年度第二期中期票据 | 46,758,267.12 | 3.49% |
| 6 | 嘉兴市嘉秀发展投资控股集团有限公司2022年度第一期中期票据 | 40,717,227.40 | 3.04% |
| 7 | 成都经济技术开发区国有资产投资有限公司2019年度第一期定向债务融资工具 | 40,533,821.92 | 3.03% |
| 8 | 质押式逆回购 | 40,085,564.04 | 2.99% |
| 9 | 江阴高新区投资开发有限公司2021年度第一期定向债务融资工具 | 31,868,572.60 | 2.38% |
| 10 | 江苏银行股份有限公司非公开发行优先股360026 | 31,368,000.00 | 2.34% |
单位：人民币元
| 序号 | 项目 | 金额（元） | 占资产净值比例（％） |
| 1 | 报告期末质押式回购余额 | 110,069,616.47 | 8.22% |
| 2 | 报告期末同业拆入余额 | 0.00 | 0.00% |
| 3 | 其他 | 0.00 | 0.00% |
单位：人民币元
| 序号 | 融资客户 | 项目名称 | 资产到期日 | 资产价值（元） | 交易结构 | 收益分配方式 | 风险状况 |
§5 产品份额变动
单位：份| 报告期期初产品份额总额 | 1,214,652,754.04 |
| 报告期期末产品份额总额 | 1,214,652,754.04 |
§6 托管人报告
本报告期内，杭州银行股份有限公司（以下简称“本托管人”）在对本产品的托管过程中，严格遵守了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关法律法规、托管协议的规定，依法安全保管了本产品的全部资产，对本产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为，诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人应尽的义务。本托管人复核了本产品报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。经复核，本产品报告中披露的理财产品财务数据核对一致。
杭银理财有限责任公司
2022年10月19日