杭银理财丰裕固收22019期理财计划

2022年第3季度报告
 
 
 
产品管理人：杭银理财有限责任公司
产品托管人：杭州银行股份有限公司
 
 
2022年10月19日

§1  重要提示

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，并如实反映产品财务指标及投资组合情况，但不保证产品一定盈利。 产品托管人根据本产品合同规定，于2022年9月30日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2022年7月1日起至2022年9月30日止。

 
 

§2  产品概况

2.1 产品基本情况

产品名称	杭银理财丰裕固收22019期理财计划
产品代码	FYG22019
理财信息登记系统登记编码	Z7002222000025
产品成立日	2022年3月25日
产品到期日	2025年4月8日
产品募集方式	公募
产品运作模式	封闭式净值型
产品投资性质	固定收益类
业绩比较基准（%）	5.00%
报告期末产品规模（元）	111,301,162.96
杠杆水平（%）	100.53%
风险等级	中低
产品管理人	杭银理财有限责任公司
产品托管人	杭州银行股份有限公司

*杠杆水平=总资产/理财产品净资产，理财产品净资产=总资产-总负债
 
 

§3  主要财务指标和产品净值表现

3.1 主要财务指标和产品净值表现
单位：元、份、元/份

主要财务指标			报告期（2022年7月1日-2022年9月30日）
1.期末产品资产净值			111,301,162.96
2.期末产品总份额			108,409,660.00
3.期末产品份额单位净值			1.0267
4.期末产品份额累计净值			1.0267
报告期末下属子产品相关信息披露
子产品名称	子产品代码	份额净值		份额累计净值	资产净值
杭银理财丰裕固收22019期理财计划A款	FYG22019A	1.0267		1.0267	109,629,381.11
杭银理财丰裕固收22019期理财计划D款	FYG22019D	1.0277		1.0277	1,671,781.85

 
 

§4  投资组合报告

4.1 报告期内产品投资策略与回顾
本系列产品目标以相对稳健的股债比例，为投资者提供合理的回报。本产品会适度配置权益资产，在三季度后半期适度减持了部分权益仓位。固收资产方面，以评级较为稳健的信用债为主，主要依靠票息策略，当资金利率较为合理时，会适当增加杠杆以获取收益。
4.2产品未来展望
8月经济表现较前期总体平稳但分化明显，基本面仍然在等待复苏。需要关注后续经济政策的边际变化，同时需紧密关注汇率变化、海外通胀和各国央行加息情况及其对国内资本市场的影响。基本面看，内外需仍有不确定性，资本市场不确定因素仍然较多。权益市场已经持续调整、但基本面快速好转的可能性较低，未来走势将取决于基本面和流动性的变化，货币政策全面收紧或大幅放松的可能性均较小，结合海外加息和汇率情况，债市收益率大幅下行的可能性不大。本产品计划继续以固定收益类资产为主，少量配置权益资产，力求风险和收益的相对平衡。
4.3投资组合的流动性风险分析
本产品属于封闭式固定收益类，本产品将通过合理安排产品的投资品种和期限结构，控制资产持仓集中度等方式管理流动性风险，合理保证资产变现能力，尽可能降低产品流动性风险，保障投资者利益。
4.4 报告期末穿透前投资组合分类

序号	项目	期末占总资产比例（％）
1	现金及银行存款	0.74%
2	同业存单	0.00%
3	拆放同业及债券买入返售	9.83%
4	债券	9.29%
5	非标准化债权类资产	47.51%
6	权益类投资	0.00%
7	金融衍生品	0.00%
8	代客境外理财投资QDII	0.00%
9	商品类资产	0.00%
10	另类资产	0.00%
11	公募基金	8.99%
12	私募基金	0.00%
13	资产管理产品	23.64%
14	委外投资——协议方式	0.00%
15	合计	100.00%

4.5 报告期末穿透后投资组合分类

序号	项目	期末占总资产比例（％）
1	现金及银行存款	1.03%
2	同业存单	0.00%
3	拆放同业及债券买入返售	10.29%
4	债券	29.31%
5	非标准化债权类资产	47.51%
6	权益类投资	0.77%
7	金融衍生品	0.00%
8	代客境外理财投资QDII	0.00%
9	商品类资产	0.00%
10	另类资产	0.00%
11	公募基金	11.09%
12	私募基金	0.00%
13	资产管理产品	0.00%
14	委外投资——协议方式	0.00%
15	合计	100.00%

4.6报告期末投资前十名资产明细
单位：人民币元

序号	资产名称	金额（元）	占资产净值比例（％）
1	22富阳城投02	52,151,785.62	46.86%
2	易方达基金顺航1号集合资产管理计划	25,501,998.04	22.91%
3	质押式逆回购	11,001,769.04	9.88%
4	临沂城市建设投资集团有限公司2022年度第一期定向债务融资工具	10,400,271.23	9.34%
5	易方达裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金	8,972,153.34	8.06%
6	邢翰学-开尔新材-股票质押-22001	999,086.90	0.90%
7	工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金	981,838.77	0.88%
8	平安资产创赢66号资产管理产品	954,596.93	0.86%
9	中证主要消费交易型开放式指数证券投资基金	104,200.00	0.09%

4.7 报告期融资情况
单位：人民币元

序号	项目	金额（元）	占资产净值比例（％）
1	报告期末质押式回购余额	0.00	0.00%
2	报告期末同业拆入余额	0.00	0.00%
3	其他	0.00	0.00%

4.8报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元

序号	融资客户	项目名称	资产到期日	资产价值（元）	交易结构	收益分配方式	风险状况
1	杭州富阳城市建设投资集团有限公司	22富阳城投02	20250330	52,151,785.62	理财直接融资工具	每年付息，到期一次还本	正常
2	邢翰学	邢翰学-开尔新材-股票质押-22001	20230425	999,086.90	其他非标准化债权类投资	每季度付息，到期一次还本	正常

 
 

§5  产品份额变动

                                                                     单位：份

报告期期初产品份额总额	108,409,660.00
报告期期末产品份额总额	108,409,660.00

 
 

§6 托管人报告

本报告期内，杭州银行股份有限公司（以下简称“本托管人”）在对本产品的托管过程中，严格遵守了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关法律法规、托管协议的规定，依法安全保管了本产品的全部资产，对本产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为，诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人应尽的义务。
本托管人复核了本产品报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。经复核，本产品报告中披露的理财产品财务数据核对一致。