石嘴山银行麒麟赢佳-祥瑞舒心第420期封闭式净值型理财产品发行公告

尊敬的投资者:
    您好,石嘴山银行将发行净值型理财产品,具体信息如下:
产品名称 麒麟赢佳-祥瑞舒心第420
产品类型 固定收益类公募产品/封闭式净值型/非保本浮动收益
理财产品代码 XRSX420 理财产品期次 420
理财产品登记码 C1088024000035(投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息)
理财币种 人民币 销售区域 宁夏
理财认购期 2024年6月5日-2024年6月11日
认购时间 认购期首日〖9:00〗至认购结束日〖18:30〗
认购确认日 2024年6月12日
理财存续期 2024年6月12日-2024年9月20日
理财产品期限 100(实际理财期限受制于管理人终止权等条款)
业绩比较基准 本理财产品业绩比较基准2.4%(本理财产品业绩比较基准是管理人基于过往投资经验、对产品存续期拟投资标的和相应投资市场波动的预判设定的投资目标。)
业绩比较基准测算:本理财产品投资于固定收益类资产的比例为 100%, 投资于非标准化债权类资产的比例不高于50%。结合债券市场和拟投资的非标准化债权类资产的收益和波动水平预判,在本理财产品约定的投资策略基础上,管理人设定了本理财产品投资周期内的业绩比较基准。
本理财计划为净值型理财产品,其业绩表现将随市场波动具有不确定性。管理人提醒投资者关注,业绩比较基准不是预期收益率,并不代表理财计划的未来表现和实际收益率,不构成对理财产品收益的承诺。
认购起点金额 个人投资者1万元起,机构投资者10万元起,以1万元的整数倍递增。
认购份额 认购份额=认购金额/1元。
发行规模上限 0.5亿元,产品最终规模以银行实际认购规模为准。
费用 1.理财产品费用包含销售费、产品托管费、外包服务费、投资顾问费及投资管理费等相关费用。
2.本产品不收取认购费、销售费。
3.产品托管费:本理财产品按产品净值收取年化0.0025%的托管费,按日计提,到期支付。
4.外包服务费:本理财产品按产品净值收取年化0.0025%的外包服务费,按日计提,到期支付。
5.投资顾问费:(如有)详见“相关计算规则”。
6.投资管理费:
(1)固定投资管理费按产品净值收取年化0.2%费用,按日计提,到期支付。
(2)浮动投资管理费:封闭期内,在扣除相关费用后本产品实际年化收益率超过业绩比较基准,超出部份管理人将100%提取浮动投资管理费;否则,管理人不提取浮动投资管理费。管理人有权根据市场情况等调整提取方式并两个工作日进行披露。
7.其他相关费用(如有):理财资金运作期间以及追索理财资金可能产生的开户费、账户服务费、交易费用、税费、审计费、律师费、公证费、执行费、清算费等,上述费用以实际发生为准。
到期金额计算 到期金额=认购份额×到期日理财产品单位净值(已扣除相关费用)。(到期金额保留两位小数)。
理财资金与收益支付方式 理财产品到期后的3个工作日内理财资金与收益一次性支付。如遇资金在途或法定工作日调整,实际资金到账日以公告为准(遇节假日顺延)。
销售对象 根据本行理财产品内部风险评估,该产品风险等级为中低级(本风险等级为本行内部风险评估结果,仅供参考,本行不对前述风险评估结果的准确性做出任何形式的保证,也不承担任何法律责任),适合风险属性为谨慎型、稳健型、进取型、激进型的个人投资者,销售对象为有投资经验的个人投资者及机构投资者。
销售渠道 石嘴山银行营业网点、石嘴山银行智能机具、手机银行、网上银行等
单位净值 1.单位净值=(产品资产总值-产品负债)/产品份额总数。
2.单位净值保留四位小数,第五位小数四舍五入。本产品按照净值进行终止、产品确认和产品终止日的分配。
3.产品存续期间,本行在官方网站上每周向投资者披露一次封闭式公募理财产品的资产净值和份额净值,投资者也可每天到中国理财网www.chinawealth.com.cn查询本人投资理财的份额。
其他说明事项
 
1.认购期客户资金按原账户规则计算利息,到期日(或终止日)至到账日之间客户资金不计收益。
2.封闭期内不能支取,本款理财不能办理质押贷款。
3.在理财期限内,银行视投资状况有终止权,投资者无终止权。
税务处理 本理财产品运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。除法律法规特别要求外,投资者应缴纳的税收由投资者负责,管理人不负责代扣代缴。
      详细信息请参照理财销售文件,欢迎广大投资者通过柜面、手机银行及网上银行认购,具体详情请
咨询石嘴山银行各营业网点或致电客户服务电话:96789。
                                                                石嘴山银行股份有限公司
                                                 
                   2024年6月4
理财产品销售文件