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石嘴山银行股份有限公司关于关联交易事项的公告
一、关联方介绍和关联关系宁夏宁平炭素有限责任公司（以下简称“宁平炭素”）创建于1993年5月，注册资本5000万元，法定代表人刘祯。经营场所位于宁夏回族自治区平罗县工业园区，经营范围主要为石油焦、阳极、石墨及碳素制品生产、销售；残阳极回收、销售；建材、钢材、有色金属(除贵金属)、五金的销售。2024年实现营业收入28846万元，利润总额1475万元，净利润1475万元。
截止2025年3月20日，宁平炭素持有本行股份的比例为0.93%，其法定代表人刘祯担任本行第六届董事会董事。根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号）等监管法规规定，宁平炭素系本行法人关联方。
二、关联交易情况
截止2025年3月20日，宁平炭素在本行综合授信4亿元（授信结构为：贷款2.71亿元，票据贴现及低风险业务1.29亿元）。宁平炭素因业务发展需要，向本行申请调整审定综合授信额度。将原综合授信4亿元（授信结构为：贷款2.71亿元，票据贴现及低风险业务1.29亿元），调整为4亿元（授信结构为：贷款2.761亿元，票据贴现及低风险业务1.239亿元），宁平炭素根据实际经营情况，申请使用该授信额度。截至2024年12月末，本行资本净额为48.45亿元，授信额度调整后，本行与其交易金额累计将达到2024年12月末资本净额的8.26%，属于重大关联交易。
三、关联交易的定价情况
本行向宁平炭素综合授信，遵循市场化定价原则，授信条件不优于非关联方的其他借款人的同类授信。
四、关联交易对本行的影响
宁平炭素目前经营正常，本行向宁平炭素提供授信属于本行日常业务经营中的正常授信业务，对本行正常经营活动和财务状况不构成重要影响。
五、关联交易履行的审议程序
1.2025年3月20日-2025年4月8日，本行授信管理委员会审批通过了宁平炭素的授信额度申请，下发批复文件，并提请本行第六届董事会风险管理与关联交易控制委员会、第六届董事会审议。
2.2025年4月10日-2025年4月14日，本行第六届董事会风险管理与关联交易控制委员会审议通过了《关于审定宁平炭素授信额度的议案》。
3.2025年4月14日-2025年4月18日，第六届董事会审议通过《关于审定宁平炭素授信额度的议案》。董事刘祯回避表决，决策程序符合监管法规等相关规定。
以上会议的召开、表决符合《公司法》和《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号）的有关规定。同时，上述关联交易事项在提交董事会前，独立董事均发表了意见。独立董事对本次关联交易事项发表意见如下：
1.本行调整宁平炭素的授信额度，属于银行正常授信业务。
2.本次关联交易项目遵循市场化定价原则，以不优于非关联方同类交易的条件开展关联交易，符合关联交易管理要求的公允性原则，不存在利益输送以及损害本行和股东利益的情形，不影响本行独立性，对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。
综上，本行同意《关于审定宁平炭素授信额度的议案》。同意对宁平炭素授信额度的审定。
特此公告。
石嘴山银行股份有限公司
2025年4月30日