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“幸福99”季添益1911期银行理财计划
2022年第3季度报告产品管理人：杭银理财有限责任公司
产品托管人：杭州银行股份有限公司
2022年10月19日
§1 重要提示
|
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，并如实反映产品财务指标及投资组合情况，但不保证产品一定盈利。 产品托管人根据本产品合同规定，于2022年9月30日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2022年7月1日起至2022年9月30日止。 |
§2 产品概况
2.1 产品基本情况| 产品名称 | “幸福99”季添益1911期银行理财计划 |
| 产品代码 | TYG3M1911 |
| 理财信息登记系统登记编码 | Z7002221000282 |
| 产品成立日 | 2019年8月7日 |
| 产品到期日 | - |
| 产品募集方式 | 公募 |
| 产品运作模式 | 开放式净值型 |
| 产品投资性质 | 固定收益类 |
| 业绩比较基准（%） | 3.10%-4.10% |
| 报告期末产品规模（元） | 2,417,183,310.01 |
| 杠杆水平（%） | 104.95% |
| 风险等级 | 中低 |
| 产品管理人 | 杭银理财有限责任公司 |
| 产品托管人 | 杭州银行股份有限公司 |
§3 主要财务指标和产品净值表现
3.1 主要财务指标和产品净值表现单位：元、份、元/份
| 主要财务指标 | 报告期（2022年7月1日-2022年9月30日） | ||||
| 1.期末产品资产净值 | 2,417,183,310.01 | ||||
| 2.期末产品总份额 | 2,126,851,183.99 | ||||
| 3.期末产品份额单位净值 | 1.1365 | ||||
| 4.期末产品份额累计净值 | 1.1365 | ||||
| 报告期末下属子产品相关信息披露 | |||||
| 子产品名称 | 子产品代码 | 份额净值 | 份额累计净值 | 资产净值 | |
| “幸福99”季添益1911期银行理财计划 | TYG3M1911 | 1.1364 | 1.1364 | 1,879,135,572.17 | |
| 杭银理财季添益1911期理财计划B款(高净值) | TYG3M1911B | 1.1368 | 1.1368 | 452,949,549.03 | |
| 杭银理财季添益1911期理财计划C款 | TYG3M1911C | 1.1367 | 1.1367 | 85,098,188.81 | |
§4 投资组合报告
4.1 报告期内产品投资策略与回顾产品将维持中性久期与杠杆，并且调整增加流动性较高资产的配置比例。在严控信用风险的前提下，优选静态收益率较高的资产，同时把握交易机会，根据市场情况动态调整，保证策略的灵活性。将不断跟踪数据，进行宏观分析和大类资产研究，并及时调整组合的投资策略。
4.2产品未来展望
8月以来，央行超预期下调MLF利率，债券市场尤其是信用债下行幅度较大，市场走出一波牛市。但近期，全市场债券收益率已经处于历史低位，托底经济政策持续出台，且美联储连续加息，债券市场缺乏下行动力，结合9月末跨季资金紧张，债券市场在9月末出现了一轮调整。中长期来看，我国经济增速中枢逐级下行，债券市场具有长期投资机会，难以出现系统性的熊市，市场回调一定幅度后，将是比较好的配置机会。
4.3投资组合的流动性风险分析
本产品属于开放式固定收益类，产品将通过合理安排投资结构和期限机构、限制政策持仓集中度、监控组合头寸等方式管理产品的流动性风险，确保政策的变现能力和投资者赎回需求的匹配；报告期内，本产品未发生重大流动性风险。
4.4 报告期末穿透前投资组合分类
| 序号 | 项目 | 期末占总资产比例（％） |
| 1 | 现金及银行存款 | 0.39% |
| 2 | 同业存单 | 0.00% |
| 3 | 拆放同业及债券买入返售 | 0.00% |
| 4 | 债券 | 91.53% |
| 5 | 非标准化债权类资产 | 0.00% |
| 6 | 权益类投资 | 5.13% |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00% |
| 8 | 代客境外理财投资QDII | 0.00% |
| 9 | 商品类资产 | 0.00% |
| 10 | 另类资产 | 0.00% |
| 11 | 公募基金 | 0.00% |
| 12 | 私募基金 | 0.00% |
| 13 | 资产管理产品 | 2.95% |
| 14 | 委外投资——协议方式 | 0.00% |
| 15 | 合计 | 100.00% |
| 序号 | 项目 | 期末占总资产比例（％） |
| 1 | 现金及银行存款 | 0.42% |
| 2 | 同业存单 | 0.00% |
| 3 | 拆放同业及债券买入返售 | 0.00% |
| 4 | 债券 | 94.45% |
| 5 | 非标准化债权类资产 | 0.00% |
| 6 | 权益类投资 | 5.13% |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00% |
| 8 | 代客境外理财投资QDII | 0.00% |
| 9 | 商品类资产 | 0.00% |
| 10 | 另类资产 | 0.00% |
| 11 | 公募基金 | 0.00% |
| 12 | 私募基金 | 0.00% |
| 13 | 资产管理产品 | 0.00% |
| 14 | 委外投资——协议方式 | 0.00% |
| 15 | 合计 | 100.00% |
单位：人民币元
| 序号 | 资产名称 | 金额（元） | 占资产净值比例（％） |
| 1 | 江苏银行股份有限公司非公开发行优先股360026 | 86,784,800.00 | 3.59% |
| 2 | 华润信托钱盈1号集合资金信托计划 | 74,738,112.94 | 3.09% |
| 3 | 浙江金义田园智城集团有限公司2021年非公开发行项目收益专项公司债券(第一期) | 63,662,202.74 | 2.63% |
| 4 | 长兴城市建设投资集团有限公司非公开发行2020年公司债券(第一期) | 56,653,369.86 | 2.34% |
| 5 | 浙江德清经开投资集团有限公司2021年非公开发行公司债券(第一期) | 53,171,369.87 | 2.20% |
| 6 | 长兴城市建设投资集团有限公司非公开发行2021年公司债券(第一期) | 52,144,657.54 | 2.16% |
| 7 | 苏州相城高新技术产业发展有限公司2021年度第一期定向债务融资工具 | 51,574,273.97 | 2.13% |
| 8 | 宁波交运建设集团有限公司2020年非公开发行公司债券(第一期) | 45,982,590.41 | 1.90% |
| 9 | 绍兴市上虞杭州湾建设开发集团有限公司2020年非公开发行公司债券(第二期) | 43,632,312.05 | 1.81% |
| 10 | 北京银行股份有限公司非公开发行优先股360023 | 43,395,600.00 | 1.80% |
单位：人民币元
| 序号 | 项目 | 金额（元） | 占资产净值比例（％） |
| 1 | 报告期末质押式回购余额 | 116,079,064.32 | 4.80% |
| 2 | 报告期末同业拆入余额 | 0.00 | 0.00% |
| 3 | 其他 | 0.00 | 0.00% |
单位：人民币元
| 序号 | 融资客户 | 项目名称 | 资产到期日 | 资产价值（元） | 交易结构 | 收益分配方式 | 风险状况 |
§5 产品份额变动
单位：份| 报告期期初产品份额总额 | 1,602,966,349.50 |
| 报告期期末产品份额总额 | 2,126,851,183.99 |
§6 托管人报告
本报告期内，杭州银行股份有限公司（以下简称“本托管人”）在对本产品的托管过程中，严格遵守了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关法律法规、托管协议的规定，依法安全保管了本产品的全部资产，对本产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为，诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人应尽的义务。本托管人复核了本产品报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。经复核，本产品报告中披露的理财产品财务数据核对一致。
杭银理财有限责任公司
2022年10月19日
2022年10月19日