杭银理财丰裕固收22009期理财计划

2022年第3季度报告
 
 
 
产品管理人：杭银理财有限责任公司
产品托管人：杭州银行股份有限公司
 
 
2022年10月19日

§1  重要提示

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，并如实反映产品财务指标及投资组合情况，但不保证产品一定盈利。 产品托管人根据本产品合同规定，于2022年9月30日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2022年7月1日起至2022年9月30日止。

 
 

§2  产品概况

2.1 产品基本情况

产品名称	杭银理财丰裕固收22009期理财计划
产品代码	FYG22009
理财信息登记系统登记编码	Z7002222000009
产品成立日	2022年2月10日
产品到期日	2024年2月22日
产品募集方式	公募
产品运作模式	封闭式净值型
产品投资性质	固定收益类
业绩比较基准（%）	4.65%
报告期末产品规模（元）	1,112,762,348.31
杠杆水平（%）	100.34%
风险等级	中低
产品管理人	杭银理财有限责任公司
产品托管人	杭州银行股份有限公司

*杠杆水平=总资产/理财产品净资产，理财产品净资产=总资产-总负债
 
 

§3  主要财务指标和产品净值表现

3.1 主要财务指标和产品净值表现
单位：元、份、元/份

主要财务指标			报告期（2022年7月1日-2022年9月30日）
1.期末产品资产净值			1,112,762,348.31
2.期末产品总份额			1,081,769,090.00
3.期末产品份额单位净值			1.0287
4.期末产品份额累计净值			1.0287
报告期末下属子产品相关信息披露
子产品名称	子产品代码	份额净值		份额累计净值	资产净值
杭银理财丰裕固收22009期（新春专属）A款	FYG22009A	1.0281		1.0281	731,455,259.59
杭银理财丰裕固收22009期理财计划C款	FYG22009C	1.0288		1.0288	202,301,159.48
杭银理财丰裕固收22009期理财计划D款	FYG22009D	1.0307		1.0307	179,005,929.24

 
 

§4  投资组合报告

4.1 报告期内产品投资策略与回顾
本系列产品目标以相对稳健的股债比例，为投资者提供合理的回报。本产品会适度配置权益资产，在三季度后半期适度减持了部分权益仓位。固收资产方面，以评级较为稳健的信用债为主，主要依靠票息策略，当资金利率较为合理时，会适当增加杠杆以获取收益。
4.2产品未来展望
8月经济表现较前期总体平稳但分化明显，基本面仍然在等待复苏。需要关注后续经济政策的边际变化，同时需紧密关注汇率变化、海外通胀和各国央行加息情况及其对国内资本市场的影响。基本面看，内外需仍有不确定性，资本市场不确定因素仍然较多。权益市场已经持续调整、但基本面快速好转的可能性较低，未来走势将取决于基本面和流动性的变化，货币政策全面收紧或大幅放松的可能性均较小，结合海外加息和汇率情况，债市收益率大幅下行的可能性不大。本产品计划继续以固定收益类资产为主，少量配置权益资产，力求风险和收益的相对平衡。
4.3投资组合的流动性风险分析
本产品属于封闭式固定收益类，本产品将通过合理安排产品的投资品种和期限结构，控制资产持仓集中度等方式管理流动性风险，合理保证资产变现能力，尽可能降低产品流动性风险，保障投资者利益。
4.4 报告期末穿透前投资组合分类

序号	项目	期末占总资产比例（％）
1	现金及银行存款	0.21%
2	同业存单	0.00%
3	拆放同业及债券买入返售	1.43%
4	债券	30.49%
5	非标准化债权类资产	46.86%
6	权益类投资	0.00%
7	金融衍生品	0.00%
8	代客境外理财投资QDII	0.00%
9	商品类资产	0.00%
10	另类资产	0.00%
11	公募基金	8.38%
12	私募基金	0.00%
13	资产管理产品	12.64%
14	委外投资——协议方式	0.00%
15	合计	100.00%

4.5 报告期末穿透后投资组合分类

序号	项目	期末占总资产比例（％）
1	现金及银行存款	0.36%
2	同业存单	0.00%
3	拆放同业及债券买入返售	1.57%
4	债券	40.98%
5	非标准化债权类资产	46.86%
6	权益类投资	0.33%
7	金融衍生品	0.00%
8	代客境外理财投资QDII	0.00%
9	商品类资产	0.00%
10	另类资产	0.00%
11	公募基金	9.90%
12	私募基金	0.00%
13	资产管理产品	0.00%
14	委外投资——协议方式	0.00%
15	合计	100.00%

4.6报告期末投资前十名资产明细
单位：人民币元

序号	资产名称	金额（元）	占资产净值比例（％）
1	22滨海发展01	259,981,763.70	23.36%
2	22富阳城投01	228,511,564.93	20.54%
3	易方达基金顺航1号集合资产管理计划	133,344,914.72	11.98%
4	易方达裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金	76,045,709.34	6.83%
5	如皋市交通产业集团有限公司2022年面向专业投资者公开发行公司债券(第一期)	51,625,205.48	4.64%
6	合肥鑫城国有资产经营有限公司2022年面向专业投资者非公开发行公司债券(第一期)	51,392,260.28	4.62%
7	南京溧水经济技术开发集团有限公司2022年度第二期定向债务融资工具	41,332,767.12	3.71%
8	杭州余杭水务控股集团有限公司非公开发行2019年公司债券	41,289,753.42	3.71%
9	六安城市建设投资有限公司2022年度第一期中期票据	41,167,013.70	3.70%
10	无锡城东投资有限公司2022年度第一期中期票据	41,057,906.85	3.69%

4.7 报告期融资情况
单位：人民币元

序号	项目	金额（元）	占资产净值比例（％）
1	报告期末质押式回购余额	0.00	0.00%
2	报告期末同业拆入余额	0.00	0.00%
3	其他	0.00	0.00%

4.8报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元

序号	融资客户	项目名称	资产到期日	资产价值（元）	交易结构	收益分配方式	风险状况
1	绍兴滨海新区发展集团有限公司	22滨海发展01	20240221	259,981,763.70	理财直接融资工具	每年付息，到期一次还本	正常
2	杭州富阳城市建设投资集团有限公司	22富阳城投01	20240221	228,511,564.93	理财直接融资工具	利随本清，到期一次还本	正常
3	杭州市下城区城市建设投资发展集团有限公司	下城城投-租金交易（中海汇誉2019-144下城城投未来租金买断单一资金信托）	20231225	34,745,541.28	其他非标准化债权类投资	每半年付息，到期一次还本	正常

 
 

§5  产品份额变动

                                                                     单位：份

报告期期初产品份额总额	1,081,769,090.00
报告期期末产品份额总额	1,081,769,090.00

 
 

§6 托管人报告

本报告期内，杭州银行股份有限公司（以下简称“本托管人”）在对本产品的托管过程中，严格遵守了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关法律法规、托管协议的规定，依法安全保管了本产品的全部资产，对本产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为，诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人应尽的义务。
本托管人复核了本产品报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。经复核，本产品报告中披露的理财产品财务数据核对一致。