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产品管理人:南银理财有限责任公司
产品托管人:南京银行股份有限公司
§1 产品概况
| 产品全称 |
南银理财添瑞日日聚宝11号现金管理类公募人民币理财产品 |
| 产品登记编码 |
Z7003224000263（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息） |
| 产品运作方式 |
开放式净值型 |
| 产品成立日 |
2024年11月20日 |
| 报告期末产品份额总额 |
1,874,510,489.00份 |
| 合作机构 |
中诚信托有限责任公司,华润深国投信托有限公司,陆家嘴国际信托有限公司 |
| 产品管理人 |
南银理财有限责任公司 |
| 产品托管人 |
南京银行股份有限公司 |
§2 主要财务指标
2.1 主要财务指标
单位：人民币元
| 内部销售代码 |
报告期（2025年10月01日 - 2025年12月31日） |
||
| 1.期末产品最后一个市场交易日资产净值 |
2.期末产品最后一个市场交易日份额净值 |
3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值 |
|
| A20012 |
922,706,109.33 |
1.0000 |
1.0000 |
| A21012 |
165,710,949.51 |
1.0000 |
1.0000 |
| A23012 |
169,662,443.29 |
1.0000 |
1.0000 |
| A24012 |
481,407,153.44 |
1.0000 |
1.0000 |
| A25012 |
135,023,833.43 |
1.0000 |
1.0000 |
注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。
§3 管理人报告
3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析
债券方面，四季度债市利空因素边际缓解，基金销售费率新规影响下机构赎回边际放缓，央行重启国债买卖，机构博弈利差压缩收益，信用债配置情绪整体有所修复，年末万科债券展期，重要会议释放货币宽松信号，央行呵护跨年资金面，但超长债供给时有扰动，信用债收益率窄幅波动，利差主动走阔后维持震荡。
展望一季度，当前市场的交易叙事仍然是有利于风险资产而不利于债券。美国经济走强、降息预期后移、中美元首会晤，全球风险偏好均有抬升，市场对“春季躁动”行情的预期极其一致。考虑到1月下旬会迎来一波地方债的供给高峰，保险分红险占比提升导致配置力量缺位，市场对久期的偏好预计仍维持在较低的水平，判断市场压力的充分释放可能要看到供给冲击交易结束和相关利差的充分走阔。货币政策方面，未来一段时间适度宽松的货币环境较为确定，短期内因股市向好和供给冲击导致的债市调整给我们带来了较好的投资机会。
操作方面，产品将继续在保证流动性安全、守住信用风险底线的基础上，灵活运用杠杆增厚收益，强化资产甄选和获取能力，为客户提供稳定的收益回报，持续提升客户体验。
3.2 报告期内产品的流动性风险分析
下阶段产品将继续保持稳健的投资风格，做好流动性预判和资产到期分布安排，保持较高的流动性资产比例，防范流动性风险。
3.3 报告期内产品的业绩表现
截至报告期末，本产品A20012份额净值为1.0000元，A21012份额净值为1.0000元，A23012份额净值为1.0000元，A24012份额净值为1.0000元，A25012份额净值为1.0000元。
§4 投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
| 序号 |
资产类别 |
穿透前占总资产比例 |
穿透后占总资产比例 |
| 1 |
固定收益类 |
100.00% |
100.00% |
| 2 |
权益类 |
0.00% |
0.00% |
| 3 |
商品及金融衍生品类 |
0.00% |
0.00% |
| 4 |
混合类 |
0.00% |
0.00% |
| 5 |
合计 |
100.00% |
100.00% |
4.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细
| 序号 |
代码 |
名称 |
公允价值（元） |
占产品资产净值比例（％） |
| 1 |
ZJQTT202305230001 |
华润信托鑫瑞日享1号集合资金信托计划 |
843,624,016.68 |
45.01 |
| 2 |
ZJQTT202406170001 |
中诚信托-日日升4号集合资金信托计划 |
300,817,751.82 |
16.05 |
| 3 |
ZJQTT202409040002 |
陆家嘴信托-陆享17号集合资金信托计划 |
258,741,797.48 |
13.80 |
| 4 |
XJCKX202512080021 |
浦发银行南京分行活期存款（约期）20251208 |
100,000,000.00 |
5.33 |
| 5 |
ZJQTT202309130002 |
华润信托鑫瑞日享2号集合资金信托计划 |
97,737,913.09 |
5.21 |
| 6 |
DQCKX202504110001 |
徽商银行定期存款20250411 |
70,000,000.00 |
3.73 |
| 7 |
IBD20251217300090 |
335日线上同业存款 |
50,000,000.00 |
2.67 |
| 8 |
DQCKX202504160003 |
浙商银行定期存款20250416B |
50,000,000.00 |
2.67 |
| 9 |
IBD20251217300096 |
331日线上同业存款 |
50,000,000.00 |
2.67 |
| 10 |
DQCKX202504090001 |
徽商银行定期存款20250409A |
50,000,000.00 |
2.67 |
4.3报告期末非标准化债权类资产明细
| 序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
到期收益分配 |
交易结构 |
风险状况 |
| - |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
§5 投资账户信息
| 序号 |
账户类型 |
账号 |
账户名称 |
开户单位 |
| 1 |
托管账户 |
0101040000001271 |
南京银行南京分行南银理财添瑞日日聚宝11号 |
南京银行 |
§6 关联交易情况
报告期内，产品投资于关联方发行的证券0.00元。
产品投资于关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额0.00元。
产品投资于关联方承销的证券交易金额0.00元。
产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额0.00元。
产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额0.00元。
产品支付关联方托管费191,460.67元，支付关联方代销费523,476.20元。
产品发生其他关联交易金额0.00元。
报告期内，产品未发生重大关联交易。
§7 现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况
| 序号 |
日期 |
投资者类别 |
持有份额 |
占总份额比例 |
持有份额 变化情况 |
产品风险 |
| - |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
南银理财有限责任公司
2025年12月31日